Agrolend capta mais R$ 300 milhões com modelo crédito rural via WhatsApp
Meta é expandir a carteira de crédito a R$ 3 bilhões e servir 10 mil produtores rurais de pequeno e médio porte
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A Agrolend anunciou a captação de mais R$ 300 milhões em uma nova rodada de investimentos para consolidar seu caminho em busca da liderança no financiamento privado ao agronegócio brasileiro.
A rodada de captação (Series C) foi liderada pelo fundo de private equity Creation Investments, sediado em Chicago, e pela Syngenta Group Ventures, bem como investidores da Vivo Ventures e a L4, braço independente de venture capital da B3.
Além dessas, o gigante banco do agronegócio japonês Norinchukin Bank (Nochu Bank) também participou, assim como outros fundos já parceiros da Agrolend a exemplo da Valor Capital, Lightrock, Yara Growth Ventures, Provence Capital, SP Ventures, Barn Invest, entre outros.
“O anúncio deste robusto Series C, a maior captação de 2024 e uma das maiores da história do agro brasileiro, demonstra a confiança do mercado no nosso modelo de negócio e nos prepara para o próximo estágio de crescimento, onde atenderemos grandes players do setor, nacionais e multinacionais”, afirmou André Glezer, CEO e co-fundador da Agrolend.
Para reforçar a transparência com os investidores e com o mercado acerca da sua gestão conservadora, em agosto deste ano, a Agrolend emitiu seu primeiro rating público.
A agência de classificação de risco Moody’s atribuiu uma nota “BBB+”, classificando o banco como grau de investimento em menos de 4 anos desde a sua fundação, em dezembro de 2020.
O rating reforça, inclusive, a visão sobre a solidez da empresa mesmo após o terremoto causado pela recuperação judicial da Agrogalaxy, da qual a Agrolend é credora em mais de R$ 60 milhões.
Para Amadeo Ibarra, diretor do Creation Investments, "Há sinergia na missão da Agrolend de promover o desenvolvimento econômico e social por meio da expansão do acesso a serviços financeiros.
Importância do Series C
Com a nova rodada de equity, a Agrolend soma quase US$100 milhões captados em três anos e amplia sua base de capital para mais de R$ 500 milhões. A robustez do seu balanço permitirá à companhia ampliar a oferta de crédito ao setor sem aumento do índice de alavancagem, em linha com o seu histórico de crescimento com baixo risco.
“A alavancagem será mantida num patamar confortável, conservando um nível de basileia superior a 20%”, explicou Alan Glezer, CFO e co-fundador da Agrolend.
Segundo ele, o objetivo é expandir a carteira de crédito para R$ 3 bilhões, servindo aproximadamente 10 mil produtores rurais de pequeno e médio porte em todo Brasil.
“Estamos entusiasmados para ampliar nossa capacidade de financiamento do produtor rural justamente nesse momento particularmente desafiador de crédito no setor”, acrescentou o CEO, André.
Já Ibarra avalia que o desemprenho da Agrolend, com rápido crescimento e rentabilidade por meio da ampliação da oferta de crédito para pequenos e médios produtores rurais, representa uma oportunidade significativa de gerar um impacto positivo em um setor chave da economia brasileira.
Empréstimo pelo WhatsApp
Fundada em 2020, a Agrolend tem como foco apoiar os milhões de produtores rurais brasileiros em sua busca pela liderança na produção mundial de alimentos. Com uma plataforma 100% digital, a Agrolend possui alta escalabilidade.
A Agrolend oferece para produtores rurais um crédito fácil, rápido e sem burocracia para a compra de insumos agrícolas, como sementes, defensivos e fertilizantes.
Com o empréstimo formalizado pela emissão de uma CPR-F (Cédula de Produto Rural Financeira), assinada via WhatsApp do produtor, a Agrolend desembolsa o capital com muita agilidade. A CPR-F é uma promessa de entrega de produtos rurais com liquidação financeira.
Amparada por sua ampla rede de mais de 150 revendas, indústrias e cooperativas parceiras, a Agrolend oferece o crédito diretamente no ponto de venda, o que facilita muito a vida do produtor.
Lastro em LCA
A Agrolend financia os empréstimos por meio da emissão de LCAs (Letras de Crédito do Agronegócio) que são distribuídas nas principais plataformas de investimentos do país, como a XP, Itaú, BTG, Ágora, Nu Invest, dentre outras.
Atualmente, o banco possui mais de 12 mil depositantes.
Tais depósitos são muito atrativos para investidores de varejo, dadas suas principais características: isenção de imposto na renda para pessoas físicas e garantia do FGC (Fundo Garantidor de Crédito) em até R$ 250 mil por investidor (pessoa física).